حسابات الذهب في البنوك: الأنواع، المزايا والعيوب
2024-06-30 11:15:59

حسابات الذهب في البنوك: الأنواع، المزايا والعيوب

حسابات الذهب في البنوك: الأنواع، المزايا والعيوب
حسابات الذهب في البنوك: الأنواع، المزايا والعيوب

 

حسابات الذهب في البنوك: الأنواع، المزايا والعيوب

منذ آلاف السنين، اعتُبر الذهب ملاذًا آمنًا ووسيلة لحفظ الثروة. يمتاز الذهب بقيمته العالية واستقراره النسبي، مما جعله خيارًا شائعًا للمستثمرين الذين يبحثون عن حماية أموالهم من تقلبات السوق والتضخم.

 

قائمة المحتويات:

أنواع حسابات الذهب

كيفية فتح حساب ذهب

مزايا وعيوب حسابات الذهب

كيفية فتح حساب الذهب في تركيا

استراتيجيات الاستثمار في الذهب

حسابات الذهب مقارنة بغيرها من الاستثمارات

النصائح العملية للمستثمرين

خاتمة

 

 أنواع حسابات الذهب

تتنوع حسابات الذهب لتلبية احتياجات مختلف المستثمرين. يمكن تقسيم هذه الحسابات إلى عدة أنواع، تعتمد على طريقة الحيازة، الاستخدام، والغرض الاستثماري. فيما يلي أبرز أنواع حسابات الذهب:

حسابات الذهب المادية

تتضمن هذه الحسابات حيازة الذهب الفعلي بصورته المادية مثل السبائك والعملات الذهبية. يمكن للمستثمرين شراء الذهب المادي وتخزينه في خزائن آمنة أو في منازلهم.

حسابات الذهب الإلكترونية

تتيح هذه الحسابات شراء وبيع الذهب عبر الإنترنت دون الحاجة إلى حيازته فعليًا. يمكن فتح هذه الحسابات في البنوك أو المؤسسات المالية التي توفر هذه الخدمة.

حسابات الذهب الاستثمارية

تُستخدم هذه الحسابات لأغراض الاستثمار البحتة، حيث يمكن للمستثمرين شراء وبيع الذهب بناءً على توقعات السوق.

حسابات الذهب التوفيرية

تعتبر هذه الحسابات مناسبة للأشخاص الذين يرغبون في ادخار أموالهم على المدى الطويل باستخدام الذهب كوسيلة للتوفير.

 

اختيار نوع حساب الذهب يعتمد على الأهداف المالية والاحتياجات الشخصية لكل مستثمر. سواء كنت تبحث عن الأمان والاستقرار أو تسعى لتحقيق عوائد عالية من خلال التداول، هناك نوع من حسابات الذهب يناسبك. قم بمراجعة الخيارات المختلفة واستشر مستشار مالي لاتخاذ القرار الأنسب لك.

 

كيفية فتح حساب ذهب

فتح حساب ذهب عملية بسيطة نسبياً، إليك الخطوات الأساسية:

1. اختيار المؤسسة المالية: ابحث عن بنك أو مؤسسة مالية تقدم حسابات ذهب تناسب احتياجاتك.

2. تقديم المستندات: عادة ما يُطلب منك تقديم بعض المستندات الشخصية مثل الهوية وإثبات العنوان.

3. إيداع الأموال: بعد فتح الحساب، يمكنك إيداع الأموال لشراء الذهب.

4. بدء الاستثمار: بمجرد إيداع الأموال، يمكنك بدء شراء وبيع الذهب حسب السوق.

 

 مزايا وعيوب حسابات الذهب

المزايا

1. التحوط ضد التضخم: يحتفظ الذهب بقيمته عبر الزمن، مما يجعله وسيلة فعالة لحماية الأموال من التضخم.

2. السيولة: يمكن بيع الذهب بسهولة في أي وقت تقريبًا.

3. الاستقرار: يميل الذهب إلى الاستقرار في الأوقات الاقتصادية الصعبة.

 العيوب

1. تقلبات الأسعار: رغم استقراره النسبي، يمكن أن تشهد أسعار الذهب تقلبات.

2. الرسوم الإدارية: قد تفرض البنوك رسومًا على إدارة حسابات الذهب.

3. التخزين: إذا اخترت حيازة الذهب الفعلي، ستحتاج إلى مكان آمن لتخزينه.

[internal-link post="714"][/internal-link]

 

كيفية فتح حساب الذهب في تركيا

حسابات الذهب في بنك البركة 

يتيح بنك البركة عدة أنواع من حسابات الذهب، هي كالتالي:

حساب الذهب المادي أو تخزين الذهب:

المزايا

  • يمكنك إيداع المجوهرات أو المجوهرات الذهبية (ربع، نصف، ليرة، قلادة، سوار، إلخ) في حسابك عن طريق تحويلها إلى ذهب عيار 24 في البركة تورك.

  • عندما تحتاج إلى نقود، يمكنك تحويل كمية الذهب التي تريدها إلى الليرة التركية.

  • إذا كنت ترغب في ذلك، يمكنك إضافة الذهب إلى الذهب الخاص بك عن طريق فتح حساب مشاركة الذهب.

  • أثناء إيداع الذهب الذي ترسله إلى حسابك، لا توجد عمولة أو رسوم أو فرق بين الشراء والبيع، إلخ..

  • أنت لا تدفع أي رسوم صيانة حساب لحساب الذهب الخاص بك.

  • يتم الاحتفاظ بالذهب في حسابك بدرجة نقاء 995/1000.

  • يخضع جزء الحساب الجاري الذهبي الخاص بك أو حساب المشاركة المفتوح لكل شخص طبيعي حتى 200.000 ليرة تركية بضمان TMSF.

  • تقام أيام التحصيل الذهبية في أيام معينة في الفروع المعلنة.

حساب الذهب المربح:

هو حساب المشاركة الذي تفتحه عن طريق شراء الذهب، يمكنك فتح حساب الذهب المربح الخاص بك عن طريق زيارة أقرب فرع من فروع البركة تورك أو من خلال فرع الإنترنت أو الو البركة 08502225666.

المزايا

  • يمكنك البدء في استخدام الحساب الذهبي المربح، والذي يتم إعفاؤه من رسوم إدارة الحساب، عن طريق شراء 300 غرامًا لمدة شهر واحد، و 300 جرام لمدة 32 يومًا أو أكثر.

  • مع حساب الذهب المربح من البركة لا داعِ للقلك من خطر ضياع الذهب وسرقته.

  • يمكنك فتح حسابك خلال شهر واحد أو 3 شهور أو 6 شهور أو سنة واحدة وفقًا لتفضيلاتك. يمكنك أيضًا فتح حساب مرن بحد أدنى 32 يومًا وحد أقصى 1095 يومًا.

  • يمكنك الحصول على سبائك الذهب الخاصة بك في 1 كجم ومضاعفاته فعليًا من فرعك بشرط أن يتم تقديم الطلب قبل 5 أيام عمل.

  • يمكنك فتح حساب ذهبي جديد مربح باستخدام حسابك الجاري الخاص أو حساب الإيداع الذهبي.

ملاحظة: حساب الذهب المربح يخضع للتأمين المقدم من TMSF حتى 200.000 ليرة تركية (المادة 63 من قانون البنوك).

حساب الذهب الإدخاري

مع حساب الذهب الإدخاري من البركة، يمكنك توفير الذهب بالمبلغ الذي تحدده من حسابك الجاري. محفظتك وفيرة بمدخراتك.

يمكنك أيضًا تقديم طلبات من بطاقتك الإئتمانية على حساب الذهب الإدخاري.

المزايا

  • يمكنك إعطاء طلبك لإجراء عمليات شراء منتظمة في فترات شهرية، و 3 أشهر و 6 أشهر.

  • يمكنك إعطاء أمر بتجميع الذهب لحساب شخص آخر.

  • يمكنك وضع أمر شراء ذهب بكامل رصيد حسابك.

  • يمكنك إعطاء أوامر أعلى من مبلغ معين تحدده من حسابك.

  • يمكنك تقديم طلب بسعر معين للمبلغ الموجود في الحساب.

  • نتيجة للتعليمات المقدمة، سيتم تحويل مدخراتك تلقائيًا إلى حساب المشاركة الخاص بك عند طلبك في تاريخ الاستحقاق.

  • يمكن أن يكون الحد الأدنى لمبلغ طلب الشراء 0.5 جرام من الذهب أو 100 ليرة تركية أو 25 يورو أو 25 دولارًا أمريكيًا.

الحساب الذهب الجاري

يمكنك فتح حساب إيداع الذهب كحساب جاري

المزايا

  • يمكنك إجراء جميع معاملاتك من خلال فرع الإنترنت لدينا ، 24 ساعة في اليوم ، 7 أيام في الأسبوع.

  • حساب وديعة الذهب الخاص بك معفي من رسوم صيانة الحساب.

  • يمكنك شراء وبيع ما لا يقل عن 0.01 جرام من الذهب من حسابك.

  • يمكنك شراء الذهب دون الحاجة لدفع مقابل العمل.

  • يمكنك التخلص من المخاطر مثل الذهب الذي تخزنه على نطاق منخفض أو قديم.

  • يمكنك دفع العمولات والنفقات لتداول الذهب الخاص بك دون تكبد الخصومات الضريبية.

  • يمكنك القضاء على مخاطر ضياع أو سرقة الذهب الخاص بك.

  • يمكنك فتح أكثر من حساب إيداع الذهب والتحويل بسهولة بين حساباتك.

  • في حساب إيداع الذهب ، يتم بيع الذهب المحتفظ به في مخزوننا فقط.

  • يتم الاحتفاظ بالذهب المسجل بالجرام في الحسابات كسبائك ذهب في خزينة البركة تورك في بورصة الذهب بإسطنبول ويتم دفع عمولات الحفظ من قبل بنكنا نيابة عن العميل.

 

للمزيد من المعلومات يمكنك زيارة الموقع الالكتروني الخاص ببنك البركة

 

حسابات الذهب في بنك كويت ترك 

حساب الذهب الجاري:

يمكنك ضمان تقييم مدخراتك القيمة في أداة استثمار آمنة مع حساب الذهب الجاري.

كيف يمكن فتح حساب الذهب الجاري؟

لفتح حساب الذهب الجاري، يجب أن تكون عميلًا لدى كويت ترك. إذا لم تكن عميلا لدى كويت ترك حتى الآن يمكن زيارة صفحتنا انضم لعملاء كويت ترك لمراجعة خطوات الانضمام لعملائنا.

خصائص حساب الذهب الجاري

  • يمكنك استخدام حساب الذهب الجاري لأغراض الادخار والتخزين.

  • يمكنك شراء وبيع الذهب في أي وقت من خلال حسابك.

  • يمكنك تنفيذ معاملات البيع والشراء من حسابات الليرة التركية والدولار الأمريكي واليورو بأسعار صرف مميزة.

  • الحد الأدنى للمعاملات في حساب الذهب الجاري هو 0.01 جرام.

  • يحتفظ بالذهب المخزن في حسابك بدرجة نقاء 995/1000.

  • مع الذهب الموجود في حساب الذهب الجاري

  • يمكنك إصدار الشيك الذهبي.

  • يمكنك إجراء تحويل الذهب.

  • يمكنك سحب الذهب المادي من فروع كويت ترك أو أجهزة الصراف الآلي «İşlematik».

  • يمكنك فتح حساب المشاركة الذهبي.

حساب الذهب التشاركي:

ما هو حساب المشاركة في الذهب؟

يمكنك الحصول على فرصة توفير المال والحصول على دخل بدون فوائد من خلال فتح حساب المشاركة في الذهب.

كيف يمكن فتح حساب المشاركة في الذهب؟

يجب أن تكون عميلًا لدى كويت ترك لفتح حساب المشاركة في الذهب. يمكنك فتح حساب المشاركة في الذهب الخاص بك من خلال تطبيق كويت ترك للجوال وفرع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وجميع فروع كويت ترك.

خصائص حساب المشاركة في الذهب

  • يتم تقييم كل جرام من الذهب تقوم بإيداعه في حسابك في القطاع الحقيقي. الربح المكتسب في هذه العملية يعود إليك على شكل ذهب.

  • يمكنك فتح حساب المشاركة في الذهب لمدة أجل لشهر واحد بـ 100 جرام من الذهب.

  • الحد الأدنى لفتح حسابك مع خيار الاستحقاق الذي ترغب به بين 3 أشهر وسنة واحدة هو 50 جرامًا.

  • يمكنك سحب أو استبدال الذهب من حسابك بحيث لا يقل الرصيد عن 100 جرام للاستحقاق الشهري و50 جرام لخيارات الاستحقاق الأخرى.

  • لن يؤدي السحب أو بيع الذهب الذي يتم وفقًا لمتطلبات الحد الأدنى للرصيد إلى تعطيل استحقاق حسابك. سوف تستمر في تلقي الأرباح على الرصيد المتبقي.

  • يتم تقاسم الربح المستحق في تاريخ الاستحقاق بين صاحب الحساب والمؤسسة بنسبة 30% إلى 70%.

  • معدل الضريبة المقتطعة لكل استحقاق في حساب المشاركة في الذهب هو 15%.

حساب المشاركة بالذهب الفعلي (المادي):

إذا كنت تهدف إلى حماية استثماراتك ضد تقلبات العملات، يمكنك بسهولة تحقيق هذا الهدف من خلال حساب المشاركة في الذهب الفعلي (FATSİ).

ما هو حساب المشاركة في الذهب الفعلي (FATSİ

حساب المشاركة في الذهب الفعلي هو حساب يضيف قيمة لذهبك الفعلي من خلال عوائد إضافية تتفاوت وفقًا للنضوج.

كيفية فتح حساب المشاركة في الذهب الفعلي (FATSİ

يمكن لجميع الأشخاص الطبيعيين والمعنويين المقيمين في تركيا التقدم بطلب لفتح حساب المشاركة في الذهب الفعلي (FATSİ).

المواطنون التركيون العاملون أو العاملون الحرين أو العاملون الحرين في الخارج والذين لديهم حق الإقامة القانونية في تركيا يُعتبرون أشخاصًا طبيعيين مقيمين.

يُعتبر الأشخاص القانونيون أصحاب الإقامة القانونية في تركيا، باستثناء البنوك والمؤسسات المالية الأخرى المعينة من قبل البنك المركزي التركي.

يمكنك فتح حساب FATSİ باستخدام الذهب الذي تودعه من خلال نقاط البيع، وأيام الذهب، والصاغة المتعاقد معها.

مميزات حساب المشاركة في الذهب الفعلي (FATSİ)

  • يمكنك فتح حساب FATSİ بالليرة التركية بأجال تبلغ 3، 6، أو 12 شهرًا. يتم تحديد تاريخ النضوج كاليوم التالي للعمل إذا كان يوم العطلة أو عطلة نهاية الأسبوع.

  • نسبة مشاركة الأرباح لحساب المشاركة في الذهب الفعلي هي 95-5%. تحدد نسبة العائد عند النضوج وفقًا لمبادئ البنوك المشاركة.

  • تفاصيل سياسة العائد الإضافي الخاصة بحساب المشاركة في الذهب الفعلي كالتالي:

  • يتم حساب العائد الإضافي سنويًا على الكميات من الذهب المحولة إلى حسابات FATSİ.

  • يتم دفع العائد الإضافي المحسوب مسبقًا بالليرة التركية من قبل البنك المركزي التركي عند فتح الحساب.

  • يمكنك الاستفادة من ميزة العائد الإضافي مرة واحدة فقط عند فتح الحساب.

  • يتم تضمين العائد الإضافي في الرأس المال، مما يجعل حساب مشاركة الأرباح أكثر فائدة من المعتاد.

  • يتم تقدير قيمة الذهب الذي تودعه في حسابك بناءً على نقاء الذهب.

  • يمكنك فتح حساب FATSİ بالذهب الذي تودعه مع بنكنا حتى 5 أيام عمل قبل النضوج.

  • لا يوجد حد أدنى لفتح الحساب لحساب المشاركة في الذهب الفعلي (FATSİ).

  • نسبة الضريبة الخاصة بحساب المشاركة في الذهب الفعلي هي 0%.

  • بالإضافة إلى العائد الإضافي المسبق، يتم إجراء مدفوعات الفرق في أسعار الصرف والأرباح المرتبطة بالحساب بالليرة التركية.

  • يتم إجراء مدفوعات فرق الصرف لحسابك وفقًا لسعر غرام الذهب الذي يتم نشره بواسطة البنك المركزي التركي ساعة بساعة في تواريخ النضوج وإغلاق الحساب.

  • يمكنك تجديد حسابك في تاريخ النضوج بناءً على سعر شراء غرام الذهب الساعة 11:00 صباحًا من البنك المركزي التركي. يُعتبر هذا البيانات كسعر التحويل للحسابات المتجددة.

  • إذا رغبت، يمكنك سحب جزء من الأموال من حسابك في تاريخ النضوج. سيتم تجديد حسابك بالمبلغ المتبقي.

  • لا يمكن إجراء سحب جزئي من حسابك قبل النضوج. إذا قررت القيام بذلك، سيتم إغلاق الحساب وتحويله إلى حساب جاري.

  • يمكن تحويل الرصيد الذي يصل إلى مبلغ الذهب المحول إلى الليرة التركية في بداية تاريخ النضوج إلى حساب ذهب في فروع كوفيت تورك بين الساعة 11:00 صباحًا و12:00 ظهرًا في نهاية تاريخ النضوج. يتم تسوية هذه العملية بناءً على سعر الذهب الذي يعلنه البنك المركزي التركي الساعة 11:00 صباحًا وسعر BITT بنسبة 0%.

  • يمكنك إجراء عمليات إغلاق الحساب وسحب الأموال بين الساعة 11:00 صباحًا و5:00 مساءً في أيام العمل.

 

للمزيد من المعلومات يمكنك زيارة الموقع الالكتروني الخاص ببنك كويت ترك

 

حسابات الذهب في بنك زراعات كاتيليم 

أنواع الحسابات التي يوفرها بنك زراعات كاتيليم هي كالتالي:

حساب الذهب الجاري:

حساب تخزين الذهب هو نوع حساب بدون أجل يمكنكم من خلاله شراء وبيع الذهب من فئة الجرام وقتما تشاءون، ويوفر لكم إمكانية استثمار مدخراتكم بالذهب.

الخصائص

  • يمكنكم إجراء معاملات بيع وشراء الذهب دون سداد ضرائب الدخل أو أي مصروفات أخرى من خلال حساب تخزين الذهب في بنك     Ziraat Katılım 

  • الذهب الذي يتم شرائه بالنسبة للحسابات المذكورة، تكون صافية 1000/1000. والأسعار المعلنة أيضًا تشير إلى أسعار الذهب الصافي 1000/1000.

  • يمكنكم استخدام هذا الحساب بهدف الادخار أو التخزين.

  • يمكنكم القيام بعمليات بيع وشراء الذهب وقتما شئتم.

  • يمكنكم نسيان خطر سرقة ذهبكم وفقدانه، من خلال فتح حساب جاري بالذهب.

حساب الذهب التشاركي:

حساب الذهب التشاركي هو نوع حساب يوفر إيرادات بدون فوائد يمكنكم الحصول عليها من خلال حصص الأرباح من الحساب التشاركي الذي تفتحونه بالأجل الذي تحددونه، نظرًا لزيادة قيمة الذهب.

يقدِّم حساب الذهب التشاركي في بنك Ziraat Katılım، فرصة استثمار مدخراتكم في صورة ذهب.

الخصائص

  • يقدِّم لكم إمكانية الحصول على حصة ربح، خلال استثمار مدخراتكم الذهبية دون الدخول في مخاطرة السرقة أو الفقدان.

  • يمكنكم فتح حسابكم التشاركي بحد أدنى يبدأ من 50 جرام.

  • يمكنكم فتح حسابات الذهب التشاركية لدى بنك زراعة التشاركي، بأجل (1) شهر أو (3) أشهر أو (6) أشهر أو (1) سنة.

  • وبموجب المقتضيات القانونية، يتم استقطاع ضريبة الدخل من إجمالي ربحكم في حصص الأرباح

 

للمزيد من المعلومات يمكنك زيارة الموقع الالكتروني الخاص ببنك زراعات كاتيليم

 

استراتيجيات الاستثمار في الذهب

توقيت الشراء والبيع

معرفة متى تشتري وتبيع الذهب يمكن أن يؤثر بشكل كبير على عائد استثمارك. تابع الأسواق والأخبار العالمية لاتخاذ قرارات مستنيرة.

 تنويع المحفظة الاستثمارية

لا تضع كل أموالك في الذهب. قم بتوزيع استثماراتك عبر مختلف الأصول لتقليل المخاطر.

 الاستثمار طويل الأجل مقابل قصير الأجل

حدد ما إذا كنت ترغب في الاستثمار في الذهب لفترة طويلة أو قصيرة. كل منها له مزايا وعيوب تختلف حسب أهدافك المالية.

[internal-link post="232"][/internal-link]

 

حسابات الذهب مقارنة بغيرها من الاستثمارات

 الذهب والأسهم

على عكس الأسهم، لا يقدم الذهب عوائد دورية مثل الأرباح، لكنه يوفر استقرارًا أفضل في الأوقات الاقتصادية الصعبة.

 الذهب والسندات

السندات توفر دخلًا ثابتًا، بينما الذهب يعتبر ملاذًا آمنًا. الاستثمار في كليهما يمكن أن يكون استراتيجية متوازنة.

 الذهب والعقارات

العقارات قد تحقق عوائد أعلى على المدى الطويل، لكنها أقل سيولة من الذهب وتتطلب إدارة نشطة.

 

 النصائح العملية للمستثمرين

1. استخدم التطبيقات والمواقع المالية لمتابعة أسعار الذهب.

2. اختر بين الذهب المادي أو الإلكتروني بناءً على أهدافك.

3. استخدم التحليل الأساسي والفني لتقييم متى تشتري وتبيع الذهب.

 

خاتمة

في نهاية المطاف، يعتبر الذهب استثمارًا ذا قيمة للمستثمرين الذين يبحثون عن حماية أموالهم من التقلبات الاقتصادية. من خلال اختيار النوع المناسب من حساب الذهب واستراتيجيات الاستثمار الملائمة، يمكنك تحقيق عوائد مستقرة وآمنة.

 

أسئلة شائعة

ما هو حساب الذهب في البنوك؟

حساب الذهب هو حساب مصرفي يسمح للعملاء بشراء وحفظ الذهب ضمن البنك بدلاً من الاحتفاظ به بشكل مادي.

ما هي أنواع حسابات الذهب المتاحة في البنوك؟

   - تتنوع بين حسابات الذهب المادية، والإلكترونية، والاستثمارية، والتوفيرية، وصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب (ETFs).

كيف يمكنني فتح حساب ذهب في أحد البنوك؟

يمكنك فتح حساب ذهب عن طريق اختيار البنك المناسب، وتقديم المستندات المطلوبة، وإيداع الأموال، ومن ثم البدء بشراء وبيع الذهب.

ما هي مزايا فتح حساب ذهب في البنك؟

من المزايا التحوط ضد التضخم، السيولة العالية، والاستقرار النسبي.

ما هي عيوب حسابات الذهب في البنوك؟

قد تشمل تقلبات الأسعار، الرسوم الإدارية، والتحديات المتعلقة بالتخزين الفعلي إذا كنت تفضل الذهب المادي.

كيف يمكنني بيع الذهب في حسابي البنكي؟

يمكنك بيع الذهب عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو زيارة فرع البنك الذي فتح فيه الحساب.

هل يتم فرض رسوم على حسابات الذهب في البنوك؟

نعم، قد تفرض البنوك رسومًا إدارية على حسابات الذهب، بالإضافة إلى رسوم التداول.

ما الفرق بين حساب الذهب المادي والإلكتروني؟

حساب الذهب المادي يتضمن حيازة الذهب الفعلي مثل السبائك والعملات، بينما يتيح حساب الذهب الإلكتروني شراء وبيع الذهب عبر الإنترنت دون الحاجة إلى حيازته فعليًا.

هل يمكنني تحويل حساب الذهب الخاص بي من بنك إلى آخر؟

نعم، لكن هذا يعتمد على السياسات والإجراءات المتبعة في البنوك المعنية.

كيف يمكنني مراقبة أداء استثماري في الذهب؟

يمكنك متابعة أسعار الذهب اليومية عبر الإنترنت واستخدام التحليل الأساسي والفني لتقييم استثماراتك.

ما هي المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الذهب؟

تشمل المخاطر تقلبات الأسعار، الرسوم الإدارية، وتحديات التخزين في حالة الذهب المادي.

 

 

حسابات الذهب في البنوك: الأنواع، المزايا والعيوب

Sankari Gold

المتخصصون بتجارة المعادن الثمينة والمجوهرات و صياغته وفق أجود المعايير القياسية وبكادرٍ احترافيْ متخصص نقوم بعمل التصميم الذي يليق بذوقكم الرفيع... والتي تضفي جمالاُ لجمالكم أطلب الآن من سنكري